Здравствуйте!

Банк на основании статьи 7 закона №115-ФЗ обязан отслеживать проводимые Клиентами операции, обладающие признаками «необычных» (перечень «необычных» операций приведен в Приложении к Положению Банка России №375-П). Операции по снятию наличных относятся к таким операциям. Если компания стала активно пользоваться корпоративной картой, это может вызвать подозрение у Банка. Чтобы разобраться в возникших подозрениях, Банк обязан запросить необходимые для анализа документы и информацию. Поэтому лучше ответить на требование Банка. Чтобы избежать недоразумений, стоит придерживаться нескольких правил. Внутренними документами организации необходимо установить - на какие цели, в каком размере и с какой периодичностью сотрудники расходуют денежные средства по корпоративным картам. Необходимо контролировать сроки, в которые сотрудники должны отчитываться за израсходованные средства. Также стоит подготовить пояснения, в которых указать на какие цели работники снимали наличные денежные средства и в связи с чем расход увеличился (например, денежные средства были нужны на крупную покупку материалов за наличные, на командировочные расходы и т.д.). К пояснениям необходимо приложить копии подтверждающих документов (например, товарные и кассовые чеки, договоры, товарные накладные и т.п.).