Здравствуйте!

Да, Банк на основании статьи 2 Закона №115-ФЗ обязан осуществлять контроль за движением денежных средств на счетах клиентов. В связи с чем, каждый Банк  руководствуясь Положением Банка России от 02.03.2012 №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение № 375-П), разрабатывает внутренние документы, регламентирующие работу по контролю за движением денежных средств на счетах Клиентов. Указанные внутренние документы, а также условия заключенных Договоров  банковского счета (вклада), дают право Банку запрашивать у Клиентов в целях оценки их деятельности и проводимых операций, документы и информацию, необходимые для проведения углубленного анализа.

При этом, Клиенты на основании пункта 14 статьи 7 Закона №115-ФЗ обязаны представлять Банкам информацию, требуемую последним для исполнения ими требований Закона №115-ФЗ.